Chào mừng bạn quay trở lại với chuỗi 100 Bài Học Sống Còn Của Trader. Ở bài học số 28, chúng ta đã học cách phải "khóa lợi nhuận" và không bao giờ để lòng tham (Bài 7) biến một lệnh thắng thành một lệnh thua.
Một trong những lý do khiến trader nghiệp dư rơi vào bẫy lòng tham và mạo hiểm quá mức chính là vì họ bị "ảo ảnh" của một công cụ marketing phổ biến nhất trong ngành Forex: Đòn bẩy.
Bài học số 29: Hiểu Về Đòn Bẩy (Leverage) - Con Dao Hai Lưỡi.
Đòn bẩy là một khoản vay mà broker (sàn giao dịch) cho bạn. Ví dụ, với đòn bẩy 1:500, bạn chỉ cần 100$ tiền ký quỹ (Margin) để mở một vị thế giao dịch trị giá 50.000$.
Nó được quảng cáo như là "cơ hội vàng" để làm giàu nhanh (Bài 2), vì bạn chỉ cần số vốn nhỏ để kiểm soát một vị thế rất lớn. Nhưng họ quên nói vế sau: Đòn bẩy khuếch đại LỢI NHUẬN và THUA LỖ như nhau. Nếu thị trường đi ngược lại bạn, bạn sẽ thua lỗ trên 50.000$ chứ không phải trên 100$ của bạn.
Ảo Tưởng Chết Người Của Đòn Bẩy Cao
Trader mới thường nghĩ: "Đòn bẩy càng cao, tôi càng nhanh giàu". ĐÂY LÀ SUY NGHĨ TỰ SÁT.
Mối nguy hiểm của đòn bẩy cao (1:1000, 1:2000) là nó cho phép bạn vi phạm Quy tắc 1-2% (Bài 21) một cách dễ dàng. Nó cho phép bạn "tất tay" toàn bộ tài khoản vào một lệnh giao dịch. Với tài khoản 1000$ và đòn bẩy 1:1000, bạn có thể mở một lệnh khối lượng cực lớn, và chỉ cần giá "nhích" sai 10 pips, bạn sẽ "cháy" tài khoản.
Sự thật: Chức năng DUY NHẤT của đòn bẩy là làm giảm số tiền ký quỹ (Margin) yêu cầu, cho phép bạn có nhiều "dư địa" hơn để mở nhiều lệnh nhỏ (nếu chiến lược của bạn yêu cầu) hoặc để chống chọi với biến động. Nó KHÔNG phải là công cụ để tăng rủi ro.
Quản Lý Đòn Bẩy Như Một Pro
Trader chuyên nghiệp không quan tâm broker cho đòn bẩy bao nhiêu. Họ chỉ quan tâm một thứ: Họ mạo hiểm BAO NHIÊU TIỀN (tính bằng $) cho mỗi lệnh.
- Dù đòn bẩy là 1:50 hay 1:2000, họ vẫn chỉ mạo hiểm 1% tài khoản.
- Họ Tính Toán Khối Lượng Lệnh (Bài 34) dựa trên % Rủi ro và Stop Loss (Bài 22), chứ không phải dựa trên "Đòn bẩy tối đa cho phép".
Nếu bạn thấy mình liên tục bị cám dỗ bởi đòn bẩy cao, cách tốt nhất là tự động hóa kỷ luật. Nhiều người thuê code robot trading MT5 chính là vì lý do này. Robot không có "lòng tham", nó được lập trình để chỉ tính khối lượng lệnh dựa trên % rủi ro, bất kể broker cho đòn bẩy bao nhiêu.
Kết Luận Bài Học Số 29
Hãy xem đòn bẩy như một con dao phẫu thuật: trong tay bác sĩ (trader chuyên nghiệp), nó là công cụ chính xác để tối ưu vốn; trong tay một đứa trẻ (trader nghiệp dư), nó là vũ khí tự sát.
Hãy tôn trọng quy tắc 1-2% và bảo vệ vốn (Bài 1) của bạn trước.
Đòn bẩy thường bị nhầm lẫn với một khái niệm khác: Đa dạng hóa. Nhưng đa dạng hóa trong đầu tư và trong trading có giống nhau không? Chúng ta sẽ tìm hiểu trong Bài 30: Đa Dạng Hóa (Cho Đầu Tư Dài Hạn).