Chào mừng bạn quay trở lại với chuỗi 100 Bài Học Sống Còn Của Trader. Ở bài học số 20, chúng ta đã thống nhất về việc cài đặt một "cầu dao tổng" (Giới Hạn Thua Lỗ Ngày) để bảo vệ tài khoản khỏi một ngày thảm họa.
"Cầu dao tổng" đó sẽ vô nghĩa nếu "cầu dao con" (rủi ro cho mỗi lệnh) của bạn quá lớn. Một lệnh thua không bao giờ được phép phá hỏng cả ngày, hay cả tuần giao dịch của bạn. Điều này dẫn đến quy tắc VÀNG, quy tắc "bất khả xâm phạm" của quản lý vốn.
Bài học số 21: Quy Tắc 1-2% (Mạo Hiểm Tối Đa 1% đến 2% Tài Khoản Cho MỘT Lệnh).
Đây chính là hòn đá tảng bảo vệ vốn (Bài 1) của bạn. Nó là ranh giới rõ ràng nhất biến trading thành kinh doanh (Bài 4), chứ không phải cờ bạc.
Toán Học Của Sự Sống Sót
Tại sao lại là 1-2% mà không phải 5% hay 10%? Câu trả lời nằm ở toán học của sự sống sót. Thị trường không quan tâm bạn thông minh thế nào, bạn hoàn toàn có thể có một chuỗi thua liên tiếp.
- Nếu bạn mạo hiểm 10% mỗi lệnh: Chỉ cần một chuỗi 10 lệnh thua (điều hoàn toàn có thể xảy ra), tài khoản của bạn "cháy".
- Nếu bạn mạo hiểm 2% mỗi lệnh: Bạn cần thua 50 lệnh liên tiếp để "cháy" tài khoản. Điều này gần như bất khả thi nếu hệ thống của bạn có một chút lợi thế (edge).
Quy tắc này cho phép bạn "sai" rất nhiều lần mà vẫn còn "sống" (Bài 40). Nó cho phép tư duy xác suất (Bài 5) có đủ thời gian để phát huy tác dụng.
"Rủi Ro 2%" KHÔNG Phải Là "Vào Lệnh 0.02 Lot"
Đây là sai lầm chết người của trader mới. Họ nghĩ rủi ro thấp là vào khối lượng lệnh nhỏ. SAI HOÀN TOÀN.
Rủi ro % của bạn là SỐ TIỀN MẤT (đã tính toán) khi giá chạm Stop Loss. Để tuân thủ quy tắc 1-2%, bạn BẮT BUỘC phải Tính Toán Khối Lượng Lệnh (Bài 34) một cách chính xác.
Công thức là: (Rủi ro % x Vốn Tài Khoản) / (Khoảng cách Stop Loss) = Khối Lượng Lệnh (Lots) cần vào.
Tự Động Hóa Kỷ Luật Sắt Này
Việc tính toán thủ công (lấy Vốn * 2%, chia cho số pip SL...) là rất tẻ nhạt, chậm chạp và dễ sai sót khi thị trường đang chạy nhanh. Khi bạn thấy một cơ hội, bạn rất dễ "tặc lưỡi" vào đại một khối lượng lệnh cho nhanh.
Đây là lúc công nghệ phát huy giá trị. Các trader chuyên nghiệp thường sử dụng một Trade Panel hỗ trợ giao dịch (một dạng EA MT5 đa chức năng). Bạn chỉ cần cài đặt "Risk = 1%", sau đó kéo thả đường Stop Loss, công cụ sẽ tự động tính toán khối lượng lệnh chính xác cho bạn. Nó loại bỏ 100% cảm xúc và lỗi tính toán của con người khỏi quy tắc quan trọng nhất này.
Kết Luận Bài Học Số 21
Quy tắc 1-2% là chiếc phanh an toàn của bạn. Nó đảm bảo rằng không một cú va chạm (lệnh thua) nào có thể phá hủy toàn bộ cỗ xe (tài khoản) của bạn. Nó cho phép bạn sai 10, 20, 30 lần mà vẫn "sống" để giao dịch tiếp vào ngày mai.
Quy tắc này chỉ hoạt động khi bạn có một thứ: Điểm dừng lỗ. Vậy, điểm dừng lỗ là gì và tại sao nó lại là "bảo hiểm" bắt buộc? Chúng ta sẽ làm rõ trong Bài 22: Luôn Dùng Cắt Lỗ (Stop Loss).