Chào mừng bạn quay trở lại với chuỗi 100 Bài Học Sống Còn Của Trader. Ở bài học số 34, chúng ta đã học về "kỹ năng số 1" là Tính Toán Khối Lượng Lệnh (Position Sizing) để *xác định trước* rủi ro.
Hôm nay, chúng ta sẽ nói về một chiến thuật làm điều ngược lại: Nó liên tục *tăng rủi ro* khi lệnh đang thua. Chúng ta đã từng nhắc đến nó trong Bài 24 (Cấm nhồi lệnh), nhưng nó nguy hiểm đến mức cần một bài học riêng.
Bài học số 35: Cẩn Thận Với Trung Bình Giá Xuống (Averaging Down).
Trung bình giá xuống là hành động Mua thêm khi lệnh Mua ban đầu của bạn đang lỗ (hoặc Bán thêm khi lệnh Bán đang lỗ). Mục đích là để "hạ giá vốn trung bình" xuống, với hy vọng chỉ cần giá "hồi nhẹ" là bạn có thể về hòa vốn hoặc lãi.
Tại Sao Nó Lại Hấp Dẫn Nhưng Chết Người?
Nó hấp dẫn vì nó "nuôi" Bản Ngã (Bài 15) của bạn. Nó cho bạn cảm giác "Tôi không sai, đây chỉ là cơ hội mua rẻ hơn".
Nó là một chiến thuật có thể "hoạt động" 9 trên 10 lần, mang lại cho bạn những khoản lãi nhỏ. Nhưng đến lần thứ 10, khi thị trường đi một mạch và KHÔNG HỒI LẠI, nó sẽ "thổi bay" toàn bộ tài khoản của bạn. Đây là hành vi vi phạm tất cả các quy tắc:
- Nó vi phạm Bài 22: Luôn Dùng Cắt Lỗ (Bạn đang "vứt" SL đi).
- Nó vi phạm Bài 21: Quy Tắc 1-2% (Rủi ro của bạn giờ là không giới hạn).
- Nó vi phạm Bài 12: Thị trường luôn đúng (Bạn đang "cãi" lại thị trường).
"Trung Bình Giá Ngu Ngốc" vs. "Hệ Thống DCA/Grid"
Phải nói rõ: "Trung bình giá xuống" một cách ngẫu hứng, không kế hoạch để "cứu" một lệnh thua là TỰ SÁT. Nó là "ném tiền tốt vào tiền xấu".
Nó hoàn toàn khác với các hệ thống giao dịch tự động. Nhiều trader thuê code robot trading MT5 để xây dựng các chiến lược Grid (Lưới) hoặc Code EA Trung bình giá (DCA). Những hệ thống này được *tính toán trước* về khoảng cách nhồi lệnh, khối lượng mỗi lệnh (ví dụ: Martingale), và quan trọng nhất là có một "điểm chết" (Total Stop Loss) cho cả chuỗi lệnh. Chúng là chiến lược có rủi ro cao, nhưng *được kiểm soát*.
Nếu bạn không phải là một robot được lập trình, đừng bao giờ trung bình giá xuống.
Kết Luận Bài Học Số 35
Trader chuyên nghiệp "cắt" những lệnh thua và "nuôi" những lệnh thắng (Pyramiding). Trung bình giá xuống là làm điều ngược lại: "nuôi" lệnh thua và "cắt" lệnh thắng (vì bạn sẽ chốt ngay khi vừa về hòa vốn). Đó là công thức của thất bại.
Cách duy nhất để thành công là làm quen với việc "sai" và chấp nhận những khoản lỗ nhỏ. Chúng ta sẽ nói về nó trong Bài 36: Chấp Nhận Những Khoản Lỗ Nhỏ.