Chỉ báo MFI là gì?

💡 Bạn có nghĩ RSI là đủ? Hãy nghĩ lại! RSI chỉ đo *tốc độ* giá, MFI đo *sức mạnh dòng tiền*!
MFI được mệnh danh là "RSI được gia cố bằng Volume". Nó cho bạn biết liệu một cú tăng/giảm có được "tiền thật" hỗ trợ hay không. Chúng tôi đã tích hợp "máy quét dòng tiền" thông minh này vào EA HoangTrong với tư cách là chiến lược giao dịch thứ 30. Bạn có thể xem robot "vạch trần" các cú lừa (bẫy giá) như thế nào bằng cách nhận KEY 1 giờ miễn phí. Hết hạn? Chỉ cần nhận KEY mới và tiếp tục!

MIỄN PHÍ TRẢI NGHIỆM

Nếu bạn đã quen dùng Chỉ báo RSI là gì? để tìm các vùng quá mua/quá bán, bạn có thể đã bỏ lỡ một nửa câu chuyện: Khối lượng (Volume). Bằng cách thêm Khối lượng vào công thức của RSI, chúng ta có một chỉ báo mạnh mẽ hơn rất nhiều. Vậy Chỉ báo MFI là gì?

1. Chỉ báo MFI (Money Flow Index) là gì?

Chỉ báo MFI (Money Flow Index), hay Chỉ số Dòng tiền, là một chỉ báo dao động (oscillator) đo lường sức mạnh của dòng tiền (Money Flow) vào và ra khỏi một tài sản. Nó thường được gọi là "RSI có trọng số Khối lượng" (Volume-Weighted RSI).

Giống như RSI, MFI dao động trong một thang đo cố định từ 0 đến 100. Mục đích của nó là:

  • Xác định các điều kiện quá mua (overbought) và quá bán (oversold).
  • Phát hiện các tín hiệu phân kỳ (divergence) dựa trên cả giá và khối lượng.

MFI trả lời câu hỏi: "Một động thái giá có được hỗ trợ bởi dòng tiền mạnh hay không?"

2. Nguồn gốc của MFI

MFI được tạo ra bởi Gene Quong và Avrum Soudack. Họ muốn tạo ra một phiên bản RSI đáng tin cậy hơn bằng cách tích hợp Chỉ báo Volumes là gì? vào công thức tính toán.

3. Cấu tạo và Công thức tính toán

Công thức của MFI phức tạp hơn RSI vì nó phải xử lý cả giá và khối lượng:

  1. Bước 1: Tính Giá Điển hình (Typical Price - TP): TP = (High + Low + Close) / 3
  2. Bước 2: Tính Dòng tiền (Raw Money Flow): Money Flow = Typical Price * Volume
  3. Bước 3: Tách Dòng tiền Tích cực và Tiêu cực:
    • Nếu TP(hiện tại) > TP(trước đó), đó là Dòng tiền Tích cực (Positive Money Flow).
    • Nếu TP(hiện tại) < TP(trước đó), đó là Dòng tiền Tiêu cực (Negative Money Flow).
  4. Bước 4: Tính Tỷ lệ Dòng tiền (Money Flow Ratio): (Thường trong 14 chu kỳ) Ratio = Tổng Dòng tiền Tích cực(14) / Tổng Dòng tiền Tiêu cực(14)
  5. Bước 5: Tính MFI (Chuẩn hóa về 0-100): MFI = 100 - (100 / (1 + Ratio))

Công thức bước 5 giống hệt RSI, nhưng thay vì dùng "Trung bình Tăng/Giảm" của GIÁ, nó dùng "Tổng" của DÒNG TIỀN.

4. Cách diễn giải và Giao dịch với MFI

Cách dùng MFI tương tự RSI, nhưng các tín hiệu thường được coi là đáng tin cậy hơn.

a. Tín hiệu Quá mua / Quá bán (80/20) - Tín hiệu chính

Đây là cách dùng phổ biến nhất:

  • Vùng Quá mua (Overbought): Khi MFI vượt LÊN trên mức 80. Cho thấy dòng tiền "dương" đã vào quá nhiều, thị trường có thể sắp đảo chiều giảm.
  • Vùng Quá bán (Oversold): Khi MFI giảm XUÔNG dưới mức 20. Cho thấy dòng tiền "âm" đã ra quá nhiều, thị trường có thể sắp phục hồi tăng.

(Một số trader dùng mức 90/10 để có tín hiệu "cực đoan" và chắc chắn hơn).

b. Tín hiệu Phân kỳ (Divergence) - Tín hiệu mạnh nhất

Đây là "tín hiệu vàng" của MFI, vì nó là phân kỳ của cả giá và khối lượng:

  • Phân kỳ Tăng giá (Bullish Divergence): Giá tạo đáy mới thấp hơn (Lower Low), nhưng MFI tạo đáy mới cao hơn (Higher Low).
    Ý nghĩa: Mặc dù giá giảm, nhưng Dòng tiền Tiêu cực đã cạn kiệt. Đây là tín hiệu MUA.
  • Phân kỳ Giảm giá (Bearish Divergence): Giá tạo đỉnh mới cao hơn (Higher High), nhưng MFI tạo đỉnh mới thấp hơn (Lower High).
    Ý nghĩa: Mặc dù giá tăng, nhưng Dòng tiền Tích cực đã "hụt hơi". Đây là tín hiệu BÁN (bắt đỉnh) cực kỳ mạnh.

Việc lập trình EA (Expert Advisor) là gì? để quét tín hiệu phân kỳ MFI là một chiến lược rất hiệu quả. Nếu bạn muốn tự code, Khóa Học Code Lập Trình EA sẽ dạy bạn cách dùng hàm `iMFI`.

5. Ưu điểm và Nhược điểm của MFI

Ưu điểm

  • Đáng tin cậy hơn RSI: Bằng cách thêm Khối lượng, MFI "lọc" được nhiều tín hiệu giả mà RSI (chỉ dựa trên giá) mắc phải.
  • Tín hiệu Phân kỳ mạnh: Tín hiệu phân kỳ MFI là một trong những tín hiệu đảo chiều mạnh nhất.
  • Thang đo cố định (0-100): Dễ dàng xác định các vùng 80/20.

Nhược điểm

  • Phụ thuộc vào Khối lượng: Giống như Chỉ báo Accumulation/Distribution (A/D) là gì?, MFI trong Forex phải dùng "Tick Volume", có thể không chính xác 100% như "Real Volume" của thị trường chứng khoán.
  • Thất bại trong xu hướng mạnh: Giống RSI, MFI có thể "kẹt" ở vùng 80 (trong uptrend) hoặc 20 (trong downtrend) rất lâu.

Nếu bạn tự code EA, hãy luôn Hướng dẫn Backtest EA trên MT5 để kiểm tra hiệu quả của chiến lược MFI.

Để tạo một chiến lược hoàn chỉnh, bạn nên kết hợp MFI với một chỉ báo xu hướng (như MA). Nếu bạn có ý tưởng, Dịch vụ Viết EA MT5 theo yêu cầu có thể giúp bạn.

6. Cách thiết lập MFI trên MT5

MFI là một chỉ báo tiêu chuẩn có sẵn trên MT5.

  1. Trên thanh menu, chọn Insert > Indicators > Volumes.
  2. Nhấp vào Money Flow Index (MFI).

Cửa sổ cài đặt sẽ hiện ra với 2 thông số chính:

  • Period: Chu kỳ N. Mặc định là 14.
  • Volume: Loại volume để tính (Tick hoặc Real).

Cách thao tác thêm chỉ báo này tương tự như Cách thêm, tùy chỉnh và xóa các chỉ báo (Indicators) cơ bản. Nếu bạn tìm thấy một phiên bản MFI tùy chỉnh (ví dụ: MFI có cảnh báo), bạn sẽ cần hướng dẫn cài đặt Indicators (chỉ báo) bên ngoài.

7. Kết luận

Chỉ báo MFI (Money Flow Index) là một phiên bản "nâng cấp" của RSI. Bằng cách tích hợp Khối lượng, nó cung cấp một cái nhìn sâu sắc và đáng tin cậy hơn về động lượng thị trường. Hãy đặc biệt chú ý đến các tín hiệu Phân kỳ MFI - đó là lúc thị trường đang nói một đằng (giá) nhưng lại làm một nẻo (dòng tiền).